建行、交行等多家银行官宣：设立首席合规官！

春节假期过后，首席合规官一职在国内银行业的落地节奏显著加快。

2月27日，建设银行、交通银行两家国有大行同日发布公告，“官宣”首席合规官。

其中，建设银行董事会审议通过了关于行长张毅兼任该行首席合规官的议案，任职自2026年2月27日起正式生效；交通银行同意聘任首席风险官刘建军先生兼任首席合规官，其首席合规官职务须待国家金融监督管理总局核准其任职资格后生效。

除了上述两家国有大行外，2月27日，还有多家股份行及中小银行发布相关公告，公布了首席合规官的任职情况。

根据浙商银行发布的公告，该行第七届董事会2026年第一次临时会议审议通过了《关于聘任浙商银行首席合规官的议案》，聘任吕临华为该行首席合规官，任期与第七届董事会任期一致，待其行长任职资格获国家金融监督管理总局核准后生效。

此外，兰州银行、青岛农商行也在同日确定了首席合规官人选，两家银行首席合规官均由本行行长兼任。

《金融时报》记者观察到，自2026年开年以来，农业银行、中国银行、浦发银行、光大银行等多家银行董事会均已通过了相关议案，在行业内掀起了聘任首席合规官的热潮。

这一系列动作的背后，源于监管政策的明确指导。2024年12月，金融监管总局发布了《金融机构合规管理办法》（以下简称），明确要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官，且首席合规官应为高级管理人员，并允许行长（总经理）或其他高级管理人员兼任。该《办法》自2025年3月1日起正式施行，为银行业首席合规官的设立提供了清晰的政策依据。

在业内人士看来，银行设立首席合规官，既是响应监管要求的必然举措，更是金融机构自身高质量发展的内在需求。

“金融机构的特殊性质决定其合规管理要求高于一般企业。”招联首席研究员、上海金融与发展实验室副主任董希淼接受《金融时报》记者采访时表示，“金融机构必须坚持合规经营，培育合规文化，引导员工增强风险意识和合规意识，不断提升合规经营水平，天盛优配，天盛优配配资，香港天盛优配公司有效防控经营风险，只有这样才能更好地保护金融消费者、股东、客户、员工等利益相关者的合法权益。”

值得关注的是，从目前行业实践来看，绝大多数银行在首席合规官的设立模式上，均选择由现有高级管理人员兼任，其中，“行长兼任”成为主流选择。

例如，苏州银行首席合规官由该行行长王强兼任，上海银行聘任行长施红敏为该行首席合规官。浦发银行、光大银行首席合规官则由副行长兼任。

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“部分金融机构由行长兼任首席合规官或合规官，是一种值得推广的做法，一是因为由行长兼任首席合规官或合规官，可以提升首席合规官及合规官岗位重要程度，引导全行更加重视合规管理工作；二是其任职资格不受首席合规官或合规官任职条件限制，不需要另行取得任职资格许可，有助于降低经营管理成本。”董希淼对记者解释称。

这一实践也与《办法》相关规定高度契合。根据《办法》第十四条规定，由金融机构行长（总经理）兼任首席合规官，以及由金融机构省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任合规官的，不受本办法规定的首席合规官或者合规官的任职条件限制，不需要另行取得任职资格许可。

不过，在行业加速推进首席合规官落地的同时，也有专家担忧，设立过多的高管岗位，可能会导致高管团队内部分工过细，增加内部沟通协调成本。

“尤其对于中小金融机构而言，设立过多的高管岗位不利于工作开展，这将给经营管理工作造成负担，徒增经营管理成本。”董希淼建议，建议多数中小银行由行长或其他高管兼任首席合规官，而不用因为重视某项工作就设立专门的“首席”。